TRAINING ONLINE FRAUD HANDLING BAGI PEMBIAYAAN MIKRO
DESKRIPSI TRAINING WEBINAR PENANGANAN KECURANGAN :
Apa saja penyebab/motif terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro?
* Bagaimana melakukan tehnik investigasi dan mengumpulkan bukti/data/dokumen/fakta yang efektif terhadap tindakan fraud pada pembiayaan mikro?
* Bagaimana mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan, dan tanda tangan yang banyak terjadi?
* Apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang ini banyak terjadi pada pembiayaan mikro?
* Bagaimana penanganan fraud pada pembiayaan mikro sesuai dengan hukum yang berlaku di Indonesia?
Terjadinya fraud disebabkan 3 (tiga) factor kunci yaitu kebutuhan dan tekanan ekonomi, kesempatan akibat lemahnya pengawasan dan rasionalisasi. Akan tetapi dalam praktiknya, seiring dengan semakin rumitnya pola aktivitas pembiyaaan, maka semakin terbuka pula celah terjadinya fraud yang dapat melibatkan perorangan maupun sekelompok orang.
Bisnis pembiayaan mikro yang bersifat mass product and mass people memerlukan keahlian dan keterampilan yang memadai/mumpuni bagi setiap organisasi perusahaan, khususnya lembaga pembiayaan (baik perbankan maupun non bank), sehingga dapat secara efektif mengendalikan potensi terjadinya risiko terjadinya fraud yang dapat merugikan perusahaan.
Training ini dibawakan oleh fasilitator kami yang telah berpengalaman memberikan materi pembiayaan mikro. Akan dipaparkan beragam praktik terbaik yang bisa di pelajari sebagai panduan dalam mengidentifikasi, mencegah dan menangani fraud dalam pembiayaan mikro.
Menimbang cukup kompleknya materi pelatihan Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro ini bagi peserta, dibutuhkan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta tidak menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
TUJUAN TRAINING KONSEP FRAUD HANDLING BAGI PEMBIAYAAN MIKRO UNTUK PRAKERJA :
* Memahami penyebab fraud dan beragam modus operandi pada pembiyaan mikro
* Memahami bagaimana melakukan upaya pencegahan dan deteksi fraud
* Memahami bagaimana melakukan investigasi untuk mengungkapkan pelaku fraud
* Memahami bagaimana membaca tulisan tangan untuk mencegah terjadinya fraud
* Memahami bagaimana cara membedakan antara dokumen asli atau palsu
* Memahami apa saja modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan mikro
* Memahami bagimana cara / upaya penyelesaian fraud melalui jalur hukum
* Dengan mengikuti pelatihan Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro.
MATERI pelatihan Penanganan kecurangan online Zoom :
Modul 01 – Pengertian Fraud & Faktor Pemicu Terjadinya Fraud
* Beragam penyebab/motif terjadinya fraud.
* Jenis-jenis fraud berdasarkan pelaku dalam organisasi.
* Teory ”Fraud Triangle” yang disebabkan karena adanya pressure, opportunity dan rationalization.
* Identifikasi fraud pada pembiayaan mikro berdasarkan teory ”Fraud Triangle”.
* Risiko-risiko terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro
* Latihan Identifikasi fraud berdasarkan ”Fraud Triangle” melalui kasus fraud yang sering terjadi pada pembiayaan mikro.
Modul 02 – Penetapan Kebijakan Strategi Dalam Penanganan Fraud
* Mengenal Akuntansi Forensik dan sifat dasar audit forensik.
* Konsep dasar audit investigatif.
* Mendeteksi dan observasi risiko fraud atau kecurangan dengan audit forensik
* Audit forensik untuk menemukan bukti-bukti untuk kepentingan hukum di peradilan
* Preparation dalam melakukan investigasi fraud
* 6 Tahapan dalam melakukan audit investigatif
* Teknik investigasi dan mengumpulkan bukti/data/dokumen/fakta yang efektif terhadap tindakan fraud
* Teknik melakukan wawancara dan interogasi dari narasumber/pelaku fraud
* Reporting hasil investigasi dan interogasi pelaku fraud
* Matriks penyelesaian fraud sebagai acuan dalam upaya penyelesaian dan pencegahan fraud
* Skema penyelesaian kerugian dengan menggunakan matriks kuadran
* Upaya pencegahan fraud
* Penyelesaian kasus fraud secara Internal Perusahaan
* Roleplay bagaimana melakukan wawancara dan investigasi pada pelaku fraud
* Latihan: Kasus-Kasus fraud & Penanganannya pada pembiayaan mikro
* Case Study: Audit Forensik
Modul 03 – Dasar-dasar analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan Untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan Fraud
* Perbedaan Graphonomy dan Graphology.
* Pemeriksaan Forensik pada Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
* Perkembangan Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
* Mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan dan tanda tanganyang sekarang banyak terjadi.
* Mengidentifikasi beragam jenis pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang riskan terjadi, di dokumen yang biasa diverifikasi oleh Account Officer dan Credit Analyst.
* Unsur Grafis Tanda tangan dan Tulisan tangan.
* Pemahaman mengenai bukti, saksi, dan aspek hukum bagi pemalsu tanda tangan dan tulisan tangan.
* Studi kasus & diskusi kelas.
Modul 04 – Memahami Analisa Tulisan Tangan Serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif Untuk Mencegah Terjadinya Fraud
* Memahami kegunaan dan peran Analisa Tulisan Tangan dalam aplikasi pekerjaan Account Officer dan Credit Analyst, guna mengantisipasi pemalsuan dokumen.
* Memahami waktu yang tepat kapan digunakannya Grafologi, Analisa Tanda Tangan pada aplikasi pekerjaan Anda.
* Filosofi & fungsi Analisa tulisan tangan dalam Mencegah Terjadinya Fraud
* Memahami dasar – dasar analisa tulisan tangan dalam menganalisa diri sendiri & orang lain.
* Memahami & mengetahui tingkat kejujuran dan kestabilan emosi seseorang melalui analisa tulisan tangan.
* Aplikasi ilmu analisa tulisan tangan dalam bidang pekerjaan Anda.
* Memahami karakter–karakter huruf unik & 11 hal yang ada dalam analisa tulisan tangan guna mengetahui pola-pola fraud seseorang.
* Peserta diminta menulis di atas kertas, dan peserta belajar menganalisa karakter emosi diri dalam tulisan tangan peserta sendiri.
* Latihan menganalisa tulisan tangan dan tanda tangan untuk membaca karakter dalam pencegahan fraud.
Modul 05 – Beragam Alat Investigasi Dalam Mengenali Fraud & Tindak Lanjutnya dalam pembiayaan mikro
* Mengenali Standarisasi dokumen di Indonesia.
* Mengenali modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan terutama pembiayaan mikro.
* Pemahaman mengenai bukti, saksi & aspek hukum bagi pelaku fraud.
* Studi kasus & diskusi kelas.
* Beragam modus dari kasus fraud yang umum terjadi.
* Sharing kasus-kasus fraud yang pernah ditangani Reskrim.
* Teknik menangani kasus fraud.
* Diskusi & Tanya Jawab.
Modul 06 – Aplikasi Membaca Karakter Serta Membedakan Dokumen Asli Vs Palsu
* Teknik mendeteksi kebohongan, manipulasi dokumen asli/ tidak.
* Cara membaca & analisa dokumen: Palsu vs asli.
* Teknik analisa tanda tangan (paraf) & tulisan tangan.
* Latihan mendeteksi, mengidentifikasi dan membaca dokumen asli vs palsu.
* Latihan membaca dan menganalisa tanda tangan (paraf).
Modul 07 – Memahami Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum & Aspek Hukum Bagi Usaha Mikro
* Memahami Definisi dan Cakupan kebijakan Umum Pemerintah Bagi usaha mikro.
* Memahami definisi, fungsi dan eksistensi Legal bagi usaha mikro.
* Memahami Dasar Perundang – undangan yang mengatur tentang Pembiayaan Mikro.
* Do & Don’ts dalam penanganan pembiayaan mikro
* Rangkaian proses dalam peradilan pidana (fraud)
* Alat bukti sah sesuai perundang-undangan (pasal 184 KUHAP)
* Dinamika, tantangan dan tren fraud pada pembiayaan mikro ke depannya
* Latihan: Studi Kasus Penanganan pembiayaan mikro yang bermasalah dengan hukum.
Modul 08 – Latihan & Roleplay
* Penugasan kelompok dan pembahasan kasus pembiayaan mikro
* Rencana perbaikan di lapangan pasca pelatihan
* Studi Kasus / Praktek pemecahan masalah Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro.
METODE pelatihan Konsep Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro online Zoom :
Metode Training Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.
INSTRUKTUR pelatihan Pengenalan Penanganan Kecurangan online Zoom :
Instruktur yang mengajar pelatihan Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
PESERTA :
* Management/Kepala Cabang / Head Unit Pembiayaan Mikro
* Manager Kredit / Pembiayaan Mikro
* Internal Audit / SPI
* Peserta yang dapat mengikuti training Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro ini adalah staff sdm atau karyawan yang ingin mendalami bidang Fraud Handling Bagi Pembiayaan Mikro.
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
Jadwal Pelatihan tahun 2023
Batch 1 : 17 – 18 Januari 2023 | 26 – 27 Januari 2023
Batch 2 : 9 – 10 Februari 2023 | 21 – 22 Februari 2023
Batch 3 : 8 – 9 Maret 2023 | 16 – 17 Maret 2023
Batch 4 : 12 – 13 April 2023 | 20 – 21 April 2023
Batch 5 : 10 – 11 Mei 2023 | 25 – 26 Mei 2023
Batch 6 : 7 – 8 Juni 2023 | 22 – 23 Juni 2023
Batch 7 : 11 – 12 Juli 2023 | 27 – 28 Juli 2023
Batch 8 : 10 – 11 Agustus 2023 | 23 – 24 Agustus 2023
Batch 9 : 6 – 7 September 2023 | 21 – 22 September 2023
Batch 10 : 11 – 12 Oktober 2023 | 26 – 27 Oktober 2023
Batch 11 : 9 – 10 November 2023 | 21 – 22 November 2023
Batch 12 : 6 – 7 Desember 2023 | 21 – 22 Desember 2023
Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta
Lokasi Pelatihan
Yogyakarta, Hotel Dafam Seturan.
Jakarta, Hotel Amaris Kemang.
Bandung, Hotel Amaris Setiabudhi.
Bali, Hotel Quest Kuta.
Lombok, Hotel Jayakarta.
Catatan
Waktu pelatihan Dua+1* hari dengan Biaya tersedia untuk Perorangan, Group, dan Inhouse Training, belum termasuk akomodasi/penginapan.
Untuk biaya dan jadwal training harap menghubungi marketing kembali
Investasi training
Investasi pelatihan selama dua hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas training:
Free Penjemputan dari bandara ke hotel*.
Modul / Handout.
Flashdisk*.
Certificate of attendance.
FREE Bag or bagpacker.
